주간 매매 복기 루틴: 일주일에 한 번, 30분으로 끝내는 점검표

매매 일지를 쓰는 사람은 많지만, 쓴 기록을 정해진 시간에 다시 읽는 사람은 적습니다. 복기는 기분이 아니라 표와 숫자로 하는 점검입니다. 일주일에 한 번, 30분 안에 끝나는 순서를 정리합니다. 본문의 숫자는 계산 구조를 보여주는 가정 예시입니다.

1. 왜 매일이 아니라 주 1회인가

하루 단위로 결과를 보면 표본이 너무 작아 우연과 실력을 구분할 수 없습니다. 하루 3건 매매에서 2건이 손실이었다고 해서 방법이 틀렸다고 말할 수는 없습니다. 반대로 한 달에 한 번만 보면 잘못된 습관이 4주 동안 반복됩니다. 일주일은 표본을 어느 정도 모으면서 습관을 빨리 고칠 수 있는 중간 지점입니다. 다만 한 주의 거래가 10건 미만이면 통계적 결론은 내리지 않고, "규칙을 지켰는가"만 확인하는 것이 맞습니다.

2. 복기 전에 준비할 것

복기는 매매 일지에 기록이 있어야 가능합니다. 건별로 최소한 아래 항목이 있어야 합니다.

· 진입 시각, 청산 시각, 방향, 진입가, 청산가
· 계획한 손절가와 목표가 (진입 전에 적어둔 값)
· 실제 청산 사유: 목표 도달, 손절, 직접 청산, 시간 청산 중 하나
· 수수료와 펀딩비를 포함한 순손익
· 진입 근거 한 줄

계획한 손절가를 진입 후에 고쳐 적으면 복기가 무의미해집니다. 진입 전 값과 실제 값을 따로 적어야 합니다.

3. 30분 복기 순서

순서를 고정하면 매번 같은 기준으로 비교할 수 있습니다.

1단계(5분) 숫자 집계. 거래 수, 이긴 거래 수, 진 거래 수, 평균 이익, 평균 손실, 수수료 합계, 순손익을 구합니다.
2단계(5분) 핵심 지표 계산. 승률, 손익비, 기대값(R 배수), 손익 계수를 계산합니다.
3단계(10분) 규칙 위반 표시. 계획과 다르게 행동한 거래에 표시를 합니다. 손절 이동, 계획에 없던 진입, 손실 직후 크기 확대 등입니다.
4단계(5분) 최악의 거래 한 건 분석. 한 주에서 가장 큰 손실 거래 하나만 골라 원인을 한 줄로 적습니다.
5단계(5분) 다음 주 규칙 한 가지 결정. 고칠 것은 한 번에 하나만 정합니다.

4. 숫자 집계 예시

총손익은 +85였지만 비용을 빼면 +25로 70% 가까이 줄었습니다. 수수료를 빼지 않고 복기하면 실제보다 좋아 보입니다. 이 구조는 수수료를 반영한 손익분기 승률에서 더 자세히 다룹니다.

5. 규칙 위반을 따로 집계하는 이유

복기에서 가장 중요한 분리는 "방법이 나빴는가"와 "방법을 지키지 않았는가"입니다. 두 가지를 섞으면 잘못된 결론이 나옵니다.

이 경우 방법 자체는 이번 주에 +120이었고, 위반 3건이 대부분을 깎았습니다. 고칠 것은 전략이 아니라 위반입니다. 반대로 위반이 없었는데 손실이 났다면 그것은 정상 범위의 손실일 수 있습니다. 위반 거래가 반복되는 심리적 원인은 복수 매매와 과매매에서 다룹니다.

6. 최악의 거래 한 건 분석법

손실 거래를 전부 분석하려 하면 30분을 넘깁니다. 한 건만 고르고 아래 질문에 답합니다.

· 진입 전에 이 손실 폭을 계획했는가?
· 손절이 계획한 가격에서 실행됐는가, 슬리피지로 더 벗어났는가?
· 진입 근거 한 줄이 청산 시점에도 유효했는가?
· 같은 상황이 다시 오면 같은 진입을 할 것인가?

네 번째 질문의 답이 "예"이면 결과는 나빴어도 과정은 맞은 것입니다. "아니오"이면 다음 주 규칙에 반영합니다. 체결 차이가 컸다면 손절 슬리피지를 점검합니다.

7. 다음 주 규칙은 하나만

복기 후 고칠 항목을 여러 개 정하면 대부분 지켜지지 않습니다. 하나만 구체적으로 정합니다. 좋은 예: "손절가는 진입 후 수정하지 않는다." 나쁜 예: "더 신중하게 매매한다." 측정할 수 없는 문장은 다음 주 복기에서 지켰는지 판정할 수 없습니다. 진입 전 점검 항목은 진입 전 체크리스트와 매매하지 않을 조건에 정리되어 있습니다.

8. 복기에서 하지 말아야 할 것

· 결과로 과정을 평가하지 않기. 이긴 거래도 위반이면 위반으로 표시합니다.
· 표본이 작은데 전략을 바꾸지 않기. 한 주 10건 안팎으로 방법을 폐기하면 우연에 반응하는 것입니다. 연속 손실이 확률적으로 얼마나 흔한지는 연패 확률에서 계산합니다.
· 기록을 사후에 고치지 않기. 계획 손절가, 진입 근거는 진입 전 값 그대로 둡니다.
· 복기 시간에 새 매매를 하지 않기. 복기는 시장을 보지 않는 시간에 합니다.

9. 월말에 모아서 보는 것

주간 복기 4~5회분을 모으면 표본이 40~60건이 됩니다. 이때 월간 승률, 손익비, 위반 비율의 추세를 봅니다. 위반 비율이 주마다 줄어드는지가 가장 확실한 개선 지표입니다. 최대 손실 구간은 최대 낙폭(MDD)으로 따로 확인합니다.

10. 한계

복기는 과거 기록을 정리하는 작업이며 미래 성과를 보장하지 않습니다. 표본이 작으면 승률과 기대값은 크게 흔들립니다. 본문의 점검표는 일반적인 틀이므로 본인의 매매 방식에 맞게 항목을 조정해야 합니다.

정리

일주일에 한 번, 숫자 집계, 핵심 지표, 규칙 위반 표시, 최악의 거래 한 건, 다음 주 규칙 하나의 순서로 30분만 복기하십시오. 수수료를 포함한 순손익으로 계산하고, 방법의 문제와 위반의 문제를 분리하는 것이 핵심입니다.

주의

본문의 금액, 거래 수, 승률은 계산 구조를 보여주기 위한 가정 예시이며 실제 측정된 성과가 아닙니다. 이 글은 교육 정보이며 특정 자산의 매매 권유가 아닙니다. 코인 선물 거래는 원금 손실 위험이 크고, 투자 판단과 그 결과는 본인 책임입니다.