1. 리밸런싱이란?
포트폴리오의 자산 비율이 목표에서 벗어났을 때 원래 비율로 되돌리는 것입니다.
2. 왜 필요한가
BTC 70% / ETH 20% / ALT 10%로 시작했는데, BTC가 폭등하면 BTC 85%가 됩니다. 이러면 분산 투자의 효과가 사라집니다.
3. 리밸런싱 방법
- 시간 기반 — 매월 1회 정기 리밸런싱
- 임계값 기반 — 목표 비율에서 5%+ 벗어나면 실행
- 하이브리드 — 월 1회 + 10% 이탈 시 즉시
4. 최적 비율 예시
📊 투자 성향별 비율
보수적: BTC 60% | ETH 25% | 스테이블 15%
균형: BTC 50% | ETH 25% | ALT 15% | 스테이블 10%
공격적: BTC 30% | ETH 25% | ALT 35% | 밈코인 10%