1. 디파이 렌딩이란?
은행 없이 블록체인 스마트 컨트랙트를 통해 코인을 빌려주고 이자를 받는 것입니다.
2. 작동 원리
- 예금자: 코인을 프로토콜에 예치 → 이자 수령
- 대출자: 담보를 맡기고 코인을 빌림 → 이자 지불
- 모든 과정이 스마트 컨트랙트로 자동 실행
3. 주요 렌딩 프로토콜
프로토콜 | TVL | 지원 체인 | 특징
Aave | $10B+ | 다중 체인 | 플래시론, V3
Compound | $2B+ | 이더리움 | V3 단순화
Morpho | $3B+ | 이더리움 | P2P 최적화
Venus | $1B+ | BNB Chain | BSC 최대 렌딩
Spark | $2B+ | 이더리움 | MakerDAO 출신
4. 렌딩 리스크
⚠️ 주의사항
• 스마트 컨트랙트 해킹 — 코드 취약점으로 자금 유실
• 청산 리스크 — 담보 가치 하락 시 자동 청산
• 변동 금리 — 이자율이 수시로 변동
• 오라클 장애 — 가격 피드 오류 시 부당 청산
5. AI 매매 vs DeFi 이자
DeFi 이자는 보통 연 1~10%입니다. AI 자동매매는 더 높은 수익을 추구하지만 리스크도 다릅니다. 두 가지를 병행하는 것도 좋은 전략입니다.